Бизнес-процессы в банке. Описание, оптимизация, регламентация и управление

Как понять, что организация нуждается в оптимизации? Алексей Суханов, руководитель практики операционной трансформации , предложил следующий тест. Он попросил выйти на сцену случайного участника форума и у них состоялся такой диалог: Специалисты измеряют процессы, описывают их поэтапно, потом стандартизируют, визуализируют и, наконец, анализируют и готовят конкретные решения. И так по кругу, и много раз, - говорит Алексей Суханов. В процессе такой работы важно, по словам Суханова, не допустить типовые ошибки, к которым относится игнорирование фактов, уход в детали на этапе проработки, усложнение инструментария и так далее. В результате банк сэкономил 27 млн рублей затрат в год. Другие типичные примеры по оптимизации связаны с автоматизацией и роботизацией рутинных задач, например, с составлением графика отпусков в большой организации.

Семь простых приемов оптимизации бизнес-процессов

Именно бизнес-процесс должен быть основным объектом при любой проверке СВК. Задача СВК — определить границы бизнес-процесса, его сильные и слабые стороны, а также способность профильных подразделений банка решать вопросы с возникновением риск-факторов процессов, в которых они участвуют. В большинстве случаев план проверок службы внутреннего контроля далее — СВК банка фокусируется на деятельности подразделений, в рамках которого исследуются соответствующие фрагменты бизнес-процессов.

При этом многие сотрудники СВК уверены, что в ходе таких проверок они анализируют весь бизнес-процесс, а не отдельную его часть.

модель бизнес-процесса кредитования, реализация которой позволит банкам . в нескольких подразделениях (например: кредитный отдел, служба.

А что, если она не только не нужна, но даже вредна? Специалисты по бизнес-процессам на практике часто сталкиваются со следующими вопросами и проблемами: Трудности с назначением владельцев процессов, а после их назначения — конфликты между владельцами и руководителями структурных подразделений. Разные сотрудники по-разному идентифицируют границы процесса. Часто нет однозначного понимания, как строить иерархию и детализацию процессов, сколько должно быть уровней декомпозиции, как соотносить с нормативными документами.

Как обеспечить актуальность описания процессов. Споры по перечисленным вопросам не прекращаются.

Методика описания бизнес-процессов банка Сравнительный анализ описания бизнес-процессов на основе методики цепочек ценности и метода Проведем сравнительный анализ двух способов описания бизнес-процессов: Обсуждаются преимущества и недостатки указанных методов. Раскрываются некоторые практические аспекты применения методов при внедрении в компании процессного подхода к управлению.

Ключевые слова: банковская деятельность, бизнес-процесс, методология . Диаграмма взаимодействий отдела кредитования в банка. 8.Диаграмма.

В интересах повышения эффективности бизнес-процессов кредитования Смирнов В интересах повышения эффективности бизнес-процессов кредитования Смирнов Е. Мировой опыт показывает, что для обеспечения конкурентоспособности коммерческий банк должен предлагать широкий ассортимент продуктов и использовать множество каналов их доставки потребителям. Прежде всего этим можно объяснить тот огромный интерес, который был проявлен российскими кредитными организациями к Международному форуму разработчиков интегрированных банковских систем, проведенному Ассоциацией российских банков при поддержке ЦБ РФ.

Ипотечному кредитованию - специализированные средства автоматизации Управляющий директор Дирекции решений для финансовых институтов Центра Финансовых Технологий ЦФТ Андрей Фомичев обратил внимание участников форума на то, что на сегодня число заемщиков, воспользовавшихся ипотечными программами банков, не превышает тыс.

Таким образом, ипотечное кредитование становится одним из наиболее перспективных и актуальных направлений банковского бизнеса. Все большее количество банков включает ипотечное кредитование в линейку предлагаемых продуктов. В связи с этим перед каждой финансовой организацией, планирующей развивать массовое ипотечное кредитование, неизбежно встает вопрос выбора наиболее эффективной операционной модели, методов ведения и поддержки бизнес-процессов, а также соответствующей информационной инфраструктуры - специальных средств автоматизации.

Задачи информационных систем для автоматизации банковского ипотечного кредитования многообразны. Прежде всего, это сокращение сроков и затрат на подготовку и выдачу ипотечных кредитов, формирование единой базы заемщиков и закладных, анализ получаемой информации, автоматизация работы со страховыми компаниями и просроченной задолженностью, с покупкой и продажей пулов кредитов, а также получение оперативной и управленческой отчетности по направлению ипотечного кредитования.

Со спецификой автоматизации ипотечного кредитования ЦФТ как компания, работающая в области технологического обеспечения банковского бизнеса, впервые столкнулся при реализации большого проекта в банке"ДельтаКредит".

Основные стадии бизнес-процесса кредитования

Это объясняется тем, что перемещение документов является мероприятием, требующим больших затрат времени, и, после того как документы были переданы, необходимо подвести итоги административных операций по обработке. Существует также опасность того, что перемещение документов и проведение обработки где-то в другом месте может привести к возникновению ошибок.

Иногда можно упростить маршрутизацию путем изменения последовательности мероприятий таким образом, чтобы снизить количество перемещений.

этом любой кредитный продукт неотделим от бизнес-процессов его продажи .. Организация работы кредитного комитета возлагается на отдел.

Моделирование бизнес—процесса потребительского кредитования. Моделирование бизнес-процесса потребительского кредитования. Статья посвящена вопросам методики бизнес-процесса выдачи потребительского кредита. Рассмотрены основные особенности и факторы, влияющие на решение банка о выдаче потребительского кредита клиенту. Общая постановка проблемы Кредитно-финансовая система — одна из важнейших и неотъемлемых структур рыночной экономики. Развитие банковской системы и товарного производства исторически шло параллельно и тесно переплеталось.

Ваш -адрес н.

Кроме того, доступна возможность дистанционного участия. К участию в круглом столе приглашаются: Данное решение предоставляет банкам новые возможности по упрощению процедуры обмена информацией с нотариальной палатой, исключая необходимость передачи информации на съемных носителях или электронной почтой. Решение позволяет значительно сократить сроки обработки запросов, оптимизировать операционные затраты на взаимодействие банка с нотариатом, используя принципиально новый вид взаимодействия с нотариусами по защищенному каналу.

Вторая половина мероприятия будет посвящена решениям ЦФТ, предназначенным для технологической поддержки бизнес-процессов кредитной организации, связанных с обеспечением электронного взаимодействия с федеральными органами власти. В завершении круглого стола состоится открытое обсуждение с участниками мероприятия.

БАЗОВЫХ КРЕДИТНЫХ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ: ПРАКТИЧЕСКИЕ ПРОБЛЕМЫ И НЕКОТОРЫЕ ПУТИ ИХ РЕШЕНИЯ. Конференция.

Библиографическая ссылка на статью: Рассматриваемый банк является универсальным коммерческим банком, который предлагает весь спектр финансовых услуг; стандарты клиентского обслуживания юридических и физических лиц [1]. Обслуживание корпоративных клиентов является одним из приоритетных направлений в деятельности рассматриваемого банка, поскольку обороты по счетам, размеры единичных платежей отдельного корпоративного клиента в значительном размере превосходят аналогичные показатели по счетам физического лица.

Так, по данным Национального рейтингового агентства кредиты частным компаниям составляют Рисунок 1 — Соотношение суммы выдачи кредитов частным компаниям и физическим лицам Постепенное снижение уровня удовлетворённости клиентов качеством банковского обслуживания и возникающими в процессе обслуживания ошибками вынуждает корпоративных клиентов искать альтернативные источники решения проблем, например, путем перевода основных счетов в банки-конкуренты.

В связи с этим актуальным является вопрос совершенствования процесса обслуживания корпоративных клиентов в банк. Анализ показал, что основными контрагентами банка являются Центральный Банк РФ, государственные органы, редакция СМИ, клиенты, российские банки-партнёры, зарубежные банки-партнёры, банки-корреспонденты, страховые компании.

В процессе обслуживания корпоративных клиентов задействованы следующие структурные подразделения: Отдел по размещению денежных средств обрабатывает запрос на выдачу срочного векселя. Отдел расчётно-кассового получает запросы от своих клиентов и производит зачисление средств на открытые счета. Работой по формированию портфеля ценных бумаг занимается отдел по обеспечению финансовых услуг. Подключение к системе Клиент-Банк осуществляет отдел дистанционного обслуживания.

Отделы по предоставлению услуг, непосредственно связанных с корпоративными клиентами, обязаны согласовать все проведённые операции с главой управления по корпоративным клиентам, а в завершении своей деятельности предоставить подробный отчёт о качестве и количестве оказанных услуг.

Начальник Отдела кредитных бизнес-процессов

Также данная статья даёт ответы на некоторые важные вопросы: Формализованность и регламентированность бизнес-процессов БП на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.

Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы регулирующих органов и т. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов. Для чего описывать бизнес-процессы и поддерживать их в актуальном состоянии?

А что, если описывать бизнес-процессы не нужно и даже вредно процесса"Начальник отдела розничного кредитования" вообще.

Носова, тудент кафедры прикладной информатики 2Магнитогорский Государственный Технический Университет им. Носова, кандидат педагогических наук доцент кафедры прикладной информатики Аннотация Предоставление кредитов является одной из основных операций коммерческих банков, конкурирующей по доходности и отвлечению ресурсов с такими операциями, как валютные, с ценными бумагами и другими. Именно от качественного кредитного портфеля банка зависят его ликвидность и платежеспособность, а значит и надежность для клиентов.

В этом и состоит причина пристального внимания к порядку ведения и бухгалтерскому учету кредитных операций. В настоящее время, все банковские отделения, при выдаче того или иного кредита, должны проверять всю предоставленную информацию о заемщике через другие банки, для того, чтобы отделы кредитования имели представление о том, может ли заемщик отдать ту или иную сумму денежных средств за определенный срок.

И на основе этой информации, отделы кредитования делают выводы о платежеспособности клиента. , , . , . . Характеристика предметной области кредитования банка Одним из основных направлений деятельности банка является кредитование юридических лиц. Банк осуществляет кредитование предприятий, принимая во внимание индивидуальные особенности их бизнеса. Банк придерживается консервативной кредитной политики при оценке платежеспособности заемщиков.

Основным принципом кредитной политики Банка был и остается взвешенный и разумный подход к оценке кредитного риска при условии индивидуального подхода к каждому клиенту и созданию максимально комфортных условий для клиента при работе с Банком [1, 2, 3, 4]. По мнению многих экспертов, кредитование юридических лиц, в частности представителей малого бизнеса, является одним из наиболее развивающихся видов банковских услуг [5, 6, 7, 8].

ПРОДАЖА БАНКОВСКИХ ПРОДУКТОВ,"НАДРА", Управ. бизнес обучения